들리시나요? 착착 맞아떨어지는 자금일보 작성소리가
초보 경리가 당장 써먹는 자금일보 기초 실무
이유순 캡틴
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👍 추천 대상

  • 외국계 회사의 자금관리 어떻게 하는지 궁금하신 분
  •  자체 기장을 회사에서 자금관리를 하는 사원에서 대리까지
  •  엑셀로 자금일보를 작성하 는 현금 및 예금의 관리 담당자
 

수강 효과

  • 자금관리를 해야 하는 이유와 놓치면 안 되는 중요한 포인트를 알 수 있습니다.
  • 일일, 주간, 월 마감 순으로 자금일보를 실무에서 작성하고 검증하는 방법을 습득하는 데 도움됩니다.
  • 엑셀로 자금일보 관리할 때 입력과 검증의 업무방식을 익히는 데 도움이 됩니다.
 

 

매출액 100억에서 1000억으로 

성장신화를 함께한 이유순 캡틴

16년간 쌓은 회사의 키맨이 될 수 있는 노하우를

 지금 크루 여러분들께 알려드려고 합니다.

 

⌨️ 영혼 없이 자금일보 입력만 하고 있다면 

자금일보를 하라고 해서 입력만 있으면 재미가 없었을 거야

내가 하고 있는 일이 얼마나 중요한지 지금부터 사회의 오미를 다 겪은 캡틴의 말을 들어봐👂

지금 하는 일이 전체 흐름에서 어떤 영향을 주는지 안다면 전혀 다르게 보일 거야😎

 

▶️ 자금관리는 자금일보에서의 흐름이 막힘이 없어야 한다.

일일 자금일보 ➡️ 주간 자금일보의 성격과 특징

그리고 작성할 때의 주의점까지 업무에서 시행착오를 겪으면서

꼭 알아야 하는 것, 내 지금 역할에만 집중하지 않고 

큰 그림을 그리는 사람의 입장에서 중요한 것까지 놓치지 않고 잘 따라와

 

⏩️ 한 달 동안 치열했어, 이제 마무리하자.

매일 기록하고, 주간 보고하느라 수고했어

이제 열심히 보냈던 한 달을 아름답게 마무리 이별할 시간이야

월 마감할 때 혼나지 않도록 와크루! 

확실히 옆구리에 끼고 가르쳐줄게😘

 

 

To. 크루에게

독수리는 모래알 한 알까지 보지 않습니다.

자금관리하는 실무자로서 포커스는 놓치지 않으면서, 열린 시각을 갖으시길 바랍니다.


본 강의는 [2022년 11월] 기준으로 제작되었습니다. 이후 변경 사항에 대해서는 별도의 자료 및 추가 촬영으로 보완하도록 노력하겠습니다.
혹시나 저희가 놓친 부분이 있다면 언제든 제보해주세요! 항상 와캠 크루의 성장을 돕는 강의를 제공하는 데 힘쓰겠습니다.

 

📁 강의와 함께 챙겨가세요!

핵심 강의자료는 강의 플레이어에서 다운로드 할 수 있습니다. 

캡틴 소개
이유순 캡틴
이유순 캡틴
"내 가치를 높일 수 있는 와캠퍼스에서 더 나은 직'업'에 대한 공유를 하고 싶습니다."
경력사항
  • 경리회계 경력 17년차
  • 일본계 회사에서의 근무로 수준급 일본어 구사
  • 네이버 블로그 '경리업무 가치있게 일하는 법을 찾기!' 운영
  • 와캠 서포터즈 1기 활동
  • 제조업 전문 법인 업체의 무역, 실무 관리 전반 실무 역임
  • 외국계 법인회사 16년 재직
커리큘럼
11개 챕터
|
1시간 32분
  • 01.
    현장에서 말하는 재무회계와 관리회계의 차이
    재무회계와 관리회계의 다른점
    0:07:40
  • 02.
    기업이 바라는 자금의 선순환
    두 개의 선순환
    0:06:42
  • 03.
    자금일보 작성자가 가지고 있어야 할 3가지
    자금관리의 기초 - 작성 전 확인 사항
    0:07:13
  • 04.
    각자의 개성 : 일일자금일보와 주간자금일보
    자금관리의 기초 - 일일자금일보와 주간자금일보
    0:07:23
  • 05.
    17년차 사수의 일일자금일보 작성의 팁 (1)
    업무시간배분 팁
    0:06:36
  • 06.
    17년차 사수의 일일자금일보 작성의 팁 (2)
    엑셀로 하는 자금일보 실무, 예금
    0:08:45
  • 07.
    17년차 사수의 일일자금일보 작성의 팁 (3)
    일일자금일보의 현금과 외화관리
    0:09:08
  • 08.
    보고준비! 주간자금일보 만들기
    3가지 포인트, 주간자금일보 작성 팁
    0:16:05
  • 09.
    단계별 자금일보관리 포인트
    지출내역, 회수/지불, 자금구분
    0:06:44
  • 10.
    자금일보 월마감의 결실맺기
    월마감 순서 및 포인트
    0:06:34
  • 11.
    끝마무리까지 깔끔한 월마감
    증빌별 서류정리, 마무리
    0:09:51
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후기
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경리는 아닙니다만 업무적으로 알아둘 필요가 있어 수강했는데 도움이 되었습니다!
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2024-11-10
jihye2910
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강의 잘 들었습니다 자금일보가 어떤건지 그에 대한 관리는 어떻게 하는것이 기초적인
의미를 잘 다져 갈수 있는 시간이었습니다
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2024-01-24
캡틴
최영훈 캡틴
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경리 시작하면 무조건 필수적으로 봐야하는 강의 인거 같습니다!
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2023-12-03
영원토록
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5.0
자금일보의 중요성을 알려주셔서 감사합니다.
현재 회사에서 적용 해 보도록 해야겠습니다.
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2023-11-20
신나는 토끼
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5.0
전체적으로 흐름을 파악하고 주간자금일보 등 도움이 되었어요.
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2023-10-19
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질문답변
3개 질문답변
jihye2910
안녕하세요 강사님 강의 잘 듣고 있습니다
 

8 월마감대응 POINT 중에서 1영업일 매입마감

2영업일은 영업마감 3영업일은 경비마감

4~5영업일은 기타 나머지 마감에 대해 

설명해 주시는 부분이 있는데 

1~5영업 마감이 어떤 건가요~?
2024-01-24
·
캡틴답글
이유순 캡틴
안녕하세요 수강자님:)
루틴 업무에 대한 설명을 드리는 내용이였습니다.
월~금요일까지 근무한다고 가정했을때,
1월을 기준으로 설명드리면

1영업일은 2일
2영업일은 3일
3영업일은 4일
4영업일은 5일
5영업일은 8일이 됩니다.

참고로 말씀드리면, 4주차에는 담당부서(매출과 매입)가 마감 작업을 정리하고,
익월(다음달) 1주차에는 경리회계 부서의 검토와 확정을 타부서 실적과 자금을 크로스 체크하면서
정리하신다고 이해하시면 됩니다
2024-01-25
일반답글
jihye2910
감사합니다 이해됬어요~
2024-02-20
캡틴답글
이유순 캡틴
지혜님 강의 보시다 궁금하신 점은 항상 질문해주세요.
수강하시는 분 입장에서 가능한 알려드리려 노력했는데, 그럼에도 문의점이 생기실 수 있으니
언제든지 회신 드릴 준비가 되어 있습니다 :)
2024-02-29
배우미
안녕하세요 추가 질문 드립니다.
 
거래 은행이 멀리 있고, 외지에 회사가 있어 인터넷으로 외화송금을 합니다.(기업은행이나 우리은행으로요^^)

모두 당일 거래입니다. ^^ 
 

외화를 송금해야 하는데, 외화통장 잔액이 부족해서,
우리은행 일반통장에서 타은행 외화통장으로 환전을 해서 외화통장에 입금하고, 입금된 외화통장에서 구매거래처로 외화로 송금할때...
 
외화 환율이 우리은행에서 환전후 타은행송금시 외화 환율 하고 타은행에 입금시 환율...그리고, 타은행에서 거래처의 회사로 송금시 환율이 각각 다르잖아요?(3가지 송금증 상의 환율이 각기 다르더라구요.은행은 2곳인데요)
 
 은행은 2곳인데, 은행마다 각각 다른 환율에 대해서 회계 전표에 입력할때 어떻게 입력하시나요?

 

문) 적용환율을 은행에서 주는 환율로 해야 하는지...

     아니면, 외환거래소의 환율로 하는게 좋은지...실무상 어떤게 회계상 적정할까요?


실무적으로 예시를 들어 설명해주셔서 좋네요.
 
몇가지 내용을 추가해서 다시 문의 드립니다.
감사합니다.
2023-01-11
·
캡틴답글
이유순 캡틴
답변 >
은행이 2곳이 있을 수 있지요!!
그렇다면, 방법은 2개 있습니다.
1. 원화를 외화로 환전한 환율로만 평가 : 원화 환전 환율 – 외상매입금 계상 환율
당일에 송금하신다면 이 방법을 적용하면 외화 송금하는 계좌는 입금 뒤, 환율 평가 없이 바로 송금만 되는 창구 역할이라고 생각하시면 될 꺼 같습니다. 그래서 외화 통장에서 발생되는 환율은 무시하는 방법이 있고요.
2. 원화를 외화로 환전한 환율로 평가 : 외환차손익으로 계상
외화로 입금 시 평가되는 환율은 타은행 입금으로 인한 은행내 평가 환율이니 회사에 영향이 없고,
거래처로 송금 시 적용되는 환율 - 외상매입금 계상 환율 = 외환차손익으로 대응

당일 환전해서 송금하는 건 spot거래로 생각하시고 외환거래소 환율은 반영하지 않는게 덜 복잡하십니다.
기준 환율을 원화 환전 환율로 보시는 게 맞습니다.
2023-01-11
배우미
안녕하세요
 

외화를 송금해야 하는데, 외화통장 잔액이 부족해서,

가)은행 일반통장에서 나)은행 외화통장으로 환전을 하고, 나)외화통장에서 다)거래처로 외화로 송금할때...

 

문1)외화 환율이 가)은행에서 송금시 외화 환율 하고 나)은행에 입금시 환율...그리고, 나)은행에서 다)의 회사로 송금시 환율이 각각 다르잖아요?

 

이럴때 은행마다 각각 다른 환율에 대해서 회계 전표에 입력할때 어떻게 입력하시나요?

실무적으로 예시를 들어 설명해주셔서 좋네요.

 

설명줌 부탁드립니다.

감사합니다.
2023-01-10
·
캡틴답글
이유순 캡틴

우왁!! 1번 질문이 벌써~~

강의 수강 하신 분의 질문이 굉장히 실무적이라 또 한번 기쁘네요;;

안녕하세요. 이유순캡틴입니다.


질문에 답을 드리자면,

먼저 가->나->다로 진행하신다고 하셨는데, 이걸 이렇게 하는 방법도 검토하시는건 어떨까요?
-------------------------------------------

제안) 은행에 가서 (가)에서 바로 환전 후, 거래처 송금!

*이때, 은행에 송금 의뢰서 제출이 별도로 필요하지만, 이게 더 편리하십니다.


왜냐하면, 전표 정리는 송금 영수증 상 환전 환율만 반영하면 되거든요.



: 원화 통장-> 거래처 송금

1. 전표 입력 시, 환전 환율과 외상 매입금 계상 환율과의 차이를 환율 차손익 처리

*당일에 환전 후 송금하는 spot거래는 환전 영수증상의 환율이 기준

-------------------------------------------

만약, 가->나->다로 진행하셨다면,

가능한 당일에 송금 진행을 하시는 경우는 제가 제안 드린 내용의 전표 입력 + 통장 이체 입력만 반영하면 됩니다,


그런데 당일이 아닌 환전 후, 며칠 뒤에 송금을 하게 된다면 이렇게 처리합니다.



1. 원화 통장 -> 외화 통장 환전 환율 반영

전표 입력 시, 원화->외화 이체 시 환전한 환율 반영해서 자금 이동 입력

2. 외화 통장-> 거래처 송금 시 재정 환율 반영(송금일 기준 환율)

전표입력 시, 외화 통장 입금 환율과 송금일 재정 환율과의 차이와

외상 매입금 계상 환율과 송금일 재정 환율과의 차이 모두 외환차손익으로 계산


실무 중심으로 생각하자면, 첫번째 진행이 더 효율적이라고 생각합니다.

사실, 전자와 후자의 금액을 계산해 보시면, 1~2일 정도의 환율 차이가 크게 나지 않는다는 전제라면 그리 차이나는 금액이 아니거든요.

혹시 업무 방식을 개선할 수 있는 상황이시라면, 저는 상사 보고 후, 원화에서 바로 출금 진행하더라도 환전 영수증과 관련 내역이 있기 때문에 문제 없이 진행 될 수 있다고 생각합니다.

제가 2번째 강의로 준비 중인 외화 강의에서 환율과 차손익에 대해 실무 버젼으로 설명하고 있으니 나중에 수강 해 주세요!
2023-01-11
일반답글
집에갈꺼얌
제가 질문 요지를 잘 파악하진 못했지만, 실무자로서 한말씀 드리자면..
쉽게 처리하려면 송금신청 시에 외화계좌에서 모자란 금액만큼 원화에서 바로 환전송금되도록 하면 됩니다. 나 은행 원화 통장이 있으면 가에서 나로 원화 이체하고 나 은행에서 외화송금신청할때 출금대상 통장 지정할때 원화외화 한번에 지정해주면 됩니다. 어차피 같은 은행, 국내지점으로의 송금이 아니라면 송금수수료가 붙기 때문에 원화, 외화계좌 모두 출금지정해야합니다. 그렇지 않더라도 송금신청금액이 잔액보다 크면, 외화계좌 아닌 다른 계좌도 지정할 수 있습니다. 이렇게 하면 환율은 원화로 외화 살때 환율과 외화 송금시 환율, 두장의 영수증으로 나올겁니다.
송금액이 그리 크지 않다면 실시간 환차손보다 외화 송금 수수료가 더 부담스러울 것이니, 송금은 어쨌든 한 계좌에서 하는 걸 추천합니다.
2023-01-11
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kioni


 
주말에도 바빳던???????? ㅎㅎㅎ

주말을 마무리하여 자금일보 7-11강 완강했습니다.

유순님 강의는 실무를 바탕으로 깨알꿀팁을 얻어갈수 있는 강의입니다!

 

마지막에 일을 즐기며 자신/자존감을 성장시켜나가며 일 해나가자는

말에 저도 한주를 다시 다짐해봅니다~~!!

 

 

 

일일자금일보-현금
금고의 현물 =자금일보 잔액 (외부감사대비 크로스체크)
원화관리(증빙체크)
외화관리(외화출장 대비 외화환전해서 지급, 환율고려) - 선입선출 기준관리 
연말가서 외화,원화 차이얼마안나면 원화로 환전보관 (연말 환율평가 조정입력대비) 

 
매입환율 결산환율 / 선물환 엔화 매입
당일날결제하는 선물환 스팟거래라함-외환차손익없음
재정환율 1/10 (해당일자) 매입환율과 비교하여 차익차손으로 계상함



지급 계산서발행일로터 60일 경과하면 안됨

매출자료: 수주자료, 계약서,계산서
매입증빙:매입 ,계산서, 거래명세서, 작업일보 
기타증빙: 기안,품의서, 계산서, 매입내용 
 
2023-11-26
kioni



 

 

6일차입니다. 

오늘 약속이 있어 뒤늦게 강의듣고 성장인증합니다.

어떤강의 들을까 하다 이유순 캡틴님 강의가 눈에 뛰어 강의를 수강했어요

자금일보에 대해.. 초보자분들을 위해 꿀팁과 함께

실제 엑셀파일을 예시로 보여주며 어떤식으로 작성하는 예시를 보여주어 넘 유용했어요 !

 

 

자금관리의 기초
1 .자금수지 자료 
2. 회수와 지급일정자료
3. 해당월 특이사항 공유



자금일보 실무

매출 , 매입 다른색으로 작성
통관비 비용 또는 제반비 따로 녹일지 확인

일일자금일보
전도금 (가불금) 등 회사마다 명칭상이

실제 은행잔고와 확인

외화확인,(외국환 중개소, 하나은행 등)
최초고시환율(전날장마감환율)

해당월 자금유입,자금유출 계획유추를 통한 당월잔액예상가능
2023-11-25
영원토록
자금업무 하면서 업무적인 내용만 배웠지 다시 기초부터 다지는 마음으로 수강하였습니다.
 

회계는 재무회계와 관리회계로 구분


재무회계 : 실무직급 , 실행 /보고
관리회계 : 관리직급, 계획 /통제
자금일보 관리 포인트

지출내역 > 회수/지불 > 자금구분



 


월마감대응 포인트


예금대사 - 현금출납장 , 자금일보 (외화 - 환율)
계정대사 - 외상매출매입금, 미지급금, 선급금, 전도금 
전표입력, 정리, 승인 

3영업일이내 마감되도록 매입마감 > 영업마감> 경비마감 


매출증빙 -  수주자료 계약서, 계산서
매입증빙 - 매입 계산서, 거래명세서, 작업일보 (직원확인必)
그 외 증빙 - 계산서, 거래명세서, 기안서, 품의서, 관련 메일 



2023-11-20
mhkimkr
자금일보를 작성하던 때가 있었는데 
지금 다니는 회사에도 적용해보면 좋을 것 같다

실제 사용 예시를 보면서 설명해주셔서 이해가 잘 됐다

보고를 받는 사람의 기준으로 보고서를 작성하라는 팁이 아주 유용했다

 

 



 

일일자금/주간자금일보 작성

실시간 자금이동 확인목적 

 

자금수지자료

회수(영업)와 지급일정자료

해당월 특이,변동사항 보고

 

자금일보 + 한주간 발생한 보고사항(코멘트) 같이 보고

오전(실행, 외근업무) 오후(체크) 업무 분리

 

현금 시제 잔액확인(추후 외부감사대상) 

금고의 현물 = 자금일보 잔액

권종에 따라 관리하면 편함

주로 경조사비 (증빙자료 확보할것)

 

 

 

 

 
2023-10-27
캡틴
최영훈 캡틴
07강 17년차 사수의 일일자금일보 작성의 팁 (3)
일일자금일보의 현금과 외화관리
 


저자(캡틴)의 관점에서 본것 (What I See)

일일 자금일보 - 현금 중요 사항 및 포인트
현금 (KRW) 및 현금(元) 입력
외화관리 추가 팁



나의 입장에서 깨달은 것 (What I learn)

금고의 현물 = 자금일보 잔액 (항상 같아야함)
원화관리는 권종관리보다는 지급 후 발생내역 증빙 처리 체크가 중요
외화관리는 환율관리를 선입선출로 할 것



우리(개인, 회사) 입장에서 적용 할 것 (What apply)

외부감사 실사재고 제출 잔액명세 점검
외화관리 시트 정리 (선입선출)
 


2023-08-29
캡틴
최영훈 캡틴
06강 17년차 사수의 일일자금일보 작성의 팁 (2)
엑셀로 하는 자금일보 실무, 예금

 



저자(캡틴)의 관점에서 본것 (What I See)

자금일보 명세 시트 설명
일일자금일보 작성 방법
일일자금일보 작성 방법 외화 잔고



나의 입장에서 깨달은 것 (What I learn)

매출 - 매입 - 경비 - 자금이체 - 전도금 등 순으로 금액이 큰 순으로 입력

자금일보 명세와 일일자금일보 시트 간의 연관관계

환율은 하나은행 기준 (매매기준율 → 최초고시환율)



우리(개인, 회사) 입장에서 적용 할 것 (What apply)

회사 자금일보와 일일 자금일보와 비교

장단점이 무엇일까 고민
회사 환율은 어떻게 반영하고 있는지
 


2023-08-25
들리시나요? 착착 맞아떨어지는 자금일보 작성소리가
초보 경리가 당장 써먹는 자금일보 기초 실무
이유순 캡틴
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