[성장 인증] [항해단3기]2일차 10~11강 외화 송금 입금 관련

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Lv.2 안영미 · 2023-10-18

관련 강의 : 초보 경리가 알아야 하는 외환관리 기초 실무 / 이유순 캡틴 [ 강의 바로가기 ]

이유순 캡틴님의 강의이다.

내용을 들어보면 그리 어렵지가 않지만 세세하게 파고들면 잘 모르는 부분이 많다.

은행을 통해 전자결제를 통해 대출약정을 해보고 수입이나 수출을 통해 외화거래를 해보신 분이라면 어느 정도 이해하는데 도움이 될 듯하다.

은행을 통해 하는 선물환 거래는 기업에서 많이 하지 않는 거래로 보여진다.

그만큼 은행측 직원들의 경험이 많지 않다. 그리고 잘 알려지지 않고 홍보하지 않는 거래이다.

하지만 어느 정도 매출이 있고 외화 거래가 큰 회사라면 안정적인 경영을 위해서는 분명히 알필요가 있다고 생각되는 내용들이다.

단순한 듯하지만 파고 들면 어렵다 ^^ 나는 그랬다.

★ 궁금해요 세번째

1. 외화 송금

선물환 만기시 외화 송금 발생
인터넷뱅킹이나 은행방문을 통해 지급신청서 작성 - 은행방문 권장 지급신청서을 잘 모르는 은행직원이 많다. 특히 지급사유 코드 부분은 잘못표기시 문제가 야기 될 수 있다.
송금하기 위한 관련 서류 제출 - 인보이스,, 수입면장 등
지급신청서에 송금정보 입력

2. 송금 체크 포인트

송금처 정보 : 알파벳 오기재, SWIFT CD 유무, 주소와 거래은행 정보 확인
송금 : 작성하는 서류상 송금 자료와 은행에서 분류하는 코드가 적합한지 검토 - 은행에서 분류하는 코드란 비용이 발생하게 된 원인이 무엇인지 물건구매인지 용역사용인지 용역이면 잡용역인지 세부적으로 확인하여 정확한 코드 기입을 해야 한다 (=지급사유에 대한 코드로 보인다) 관련 상황에 따라 첨부 서류가 달라 진다.
수수료 부담 : 일본, 베트남 처럼 수취 수수료가 큰 국가가 있으므로 수수료 부담에 대한 표기를 확실하게 해둘 필요가 있다. - 예를 들어 우리는 100불을 송금했지만 은행에서 알아서 수취 수수료를 제외하고 보낼 수 있다.

3. 외화 입금 과정
외화가 입금되면 ADVICE OF CREDIT (외화입금확인서) 신용자료를 받게 된다

선물환 만기 은행과 입금은행이 같다면 만기됬을 때 원화로 원화계좌로 받으면 끝이다.
선물환 계약 은행과 외화가 입금된 은행이 다를 경우 선물환 계약은행으로는 원화로 이체 하지만 타은행 외화계좌에서 외화계좌로 이체하는 전표 작성만 하면 된다.

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